Ezeknél a bűncselekményeknél jellemző elkövetési magatartás, hogy a csalók feltérképezik a cégek között már meglévő gazdasági kapcsolatot. A szolgáltatást nyújtó cég képviselőjének kiadva magukat telefonon, e-mailben vagy postai úton egy számlaszámváltozásról tesznek valótlan bejelentést azzal, hogy az esedékessé váló kifizetést erre az általuk megadott új számlaszámra kérik teljesíteni.

A közelmúltban egy kiemelt nemzetközi kiberbűncselekmény felderítését követő vagyon-visszaszerzési műveletben nyújtott segítség elismeréseként dr. Töreki Sándor rendőr vezérőrnagy, bűnügyi országos rendőrfőkapitány-helyettes ajándéktárgyat nyújtott át Adam Cieslak rendőr dandártábornoknak, a Lengyel Kiberbűnözés Elleni Iroda parancsnokának, valamint Boguslaw Koldys rendőr alezredesnek, a Lengyel Rendőrség magyarországi összekötőtisztjének.

Ahhoz, hogy elkerüljék, hogy hasonló bűncselekmények áldozatai legyenek a következő tanácsokat érdemes betartani.   

Ne dőljenek be a csalóknak, előzzék meg, hogy cégüknek jelentős vagyoni hátrányt okozzanak! Amennyiben írásbeli szerződésen alapul egy munka elvégzése, a számlaszámváltozásra hivatkozó értesítés a felek közötti szerződésmódosítással történhet. Minden ilyen eseteben kellő körültekintéssel járjanak el!

Mit tehet a megrendelő gazdasági társaság vezetője:

• Hívja fel ügyintézői figyelmét, hogy számlaváltozásra hivatkozással megtéveszthetik őket.
• Tudatosítsa munkatársaiban, hogy a pénzügyi utalások előkészítésénél csak hiteles információkra támaszkodjanak.
• Figyelmeztesse az alkalmazottakat, hogy minden esetben a számlabefogadás szabályainak megfelelően járjanak el, és ellenőrizzék a kifizetés jogosságát.
• Kifizetések esetére dolgozzanak ki eljárási rendet a bankszámla és a kedvezményezett ellenőrzésére.
• Győződjön meg arról, hogy a pénzforgalmat bonyolító alkalmazottak tisztában vannak a csalók által használt módszerekkel.

Mit tehet a megrendelő gazdasági társaság pénzforgalmat bonyolító alkalmazottja:

• Hitelt érdemlő módon bizonyosodjon meg a partnerektől érkező megkeresés valódiságáról; különösen, ha bankszámlájuk megváltoztatásáról küldenek értesítést.
• Ellenőrizze, hogy a megadott számlaszám valóban szerepel-e a hivatkozott vállalkozás nyilvános céginformációs adataiban.
• Tartson közvetlen kapcsolatot a munka kivitelezését végző gazdasági társaság képviselőivel, akik részére az utalást intézi.
• Ha kifizet egy számlát, visszaigazolást kérve küldjön értesítést a szerződéses partnerének.
• Gondoskodjon gazdasági társasága elektronikus levelezésének, informatikai rendszerének és pénzügyi adatainak megfelelő védelméről és biztonságáról!

Amennyiben károkozás céljából megkísérlik tévedésbe ejteni, vagy csalás áldozata lett, értesítse a rendőrséget az ingyenesen hívható 112-es segélyhívó számon!